Goal Based Investing

Sie haben ambitionierte Ziele. Was nun?

Lesen Sie unsere praktischen Tipps, um Ihre Investments im Blick zu behalten.

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Sind Ihre Investments auf dem richtigen Weg?

Sie sorgen für Ihre finanzielle Zukunft vor. Sie haben sich sinnvolle Ziele gesetzt. Aber sind Sie auch auf dem richtigen Weg, sie zu erreichen?

Wenn es Ihnen schwer fällt, diese Frage zu beantworten, brauchen Sie eine einfache Strategie, wie Sie tatsächlich den Überblick behalten können.

Sind Sie bereit, dies in Angriff zu nehmen? So kann es funktionieren:

Den Überblick behalten

Wenn Sie unseren „Step-by-Step“ Plan gelesen haben, wissen Sie, dass für ein Investmentziel bestimmte Beträge und ein Zeithorizont erforderlich sind.

 

Bei langfristigen Investments kann es jedoch schwierig sein, zu erkennen, ob man auf dem richtigen Weg ist. Deshalb ist es klug, sich Zwischenziele zu setzen:

 

  • Legen Sie mehrere kleine Etappenziele fest
  • Definieren Sie alle paar Jahre Kontrollpunkte.
  • Passen Sie diese Etappenziele nach und nach an
  • So haben Sie klare, leichter überschaubare Ziele, auf die Sie hinarbeiten können.

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Wählen Sie passende Indikatoren

Wählen Sie Indikatoren, die Ihnen schnell zeigen, ob Sie auf dem richtigen Weg sind oder ob Sie Anpassungen vornehmen sollten. 

man driving with his wife on passenger seat. She is indicating the road to take.

  • Für langfristige Ziele: Konzentrieren Sie sich auf das Gesamtwachstum des Portfolios und wie es im Vergleich zu Ihrem Ziel steht.
  • Für kurzfristige Ziele: Verfolgen Sie den aktuellen Wert des Portfolios, die Kontinuität Ihrer Beiträge und die Auswirkungen von Marktveränderungen auf Ihren Zeitplan.
  • Für Ausschüttungsziele: Behalten Sie die Dividenden oder Zinsen im Blick, die Ihre Investments regelmäßig erwirtschaften.

 

Einen Zeitplan festlegen

Legen Sie einen Zeitplan für die Überprüfungen fest. Regelmäßige Besprechungen mit Ihrem Finanzberater tragen dazu bei, dass diese Punkte passen:

  • Die Höhe IhrerBeiträge ist passend.
  • Die Zusammensetzung Ihres Portfolios entspricht Ihrem Risikoprofil.

Kurzfristige Marktschwankungen sind Teil des Investmentprozesses. Allzu häufige Überprüfungen des Portfolios können zu unnötigen Sorgen führen und impulsive Handlungen auslösen. Bleiben Sie informiert, aber behalten Sie das große Ganze im Auge.

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Bleiben sie auf Kurs, um Ihre Ziele zu erreichen

 

Regelmäßige Kontrollen helfen Ihnen zu sehen, ob Ihre Investments auf einem guten Weg sind. Es geht nicht darum, jeden Cent zu kontrollieren, sondern sicherzustellen, dass  die Richtung stimmt.

 

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Dies ist eine Marketinginformation. Diese Ansichten sollten nicht als Anlageberatung, Wertpapierempfehlung oder als Hinweis auf den Handel mit einem Amundi-Produkt angesehen werden. Dieses Material stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren, Fondsanteilen oder Dienstleistungen dar. Eine Anlage ist mit Risiken verbunden, darunter Markt-, politische, Liquiditäts- und Währungsrisiken.

Datum der ersten Verwendung: 1. März 2025

Dok ID 4262012